בחודש מאי 2013 נכנס לתוקף חוזר "ייפוי כוח לבעל רישיון"
במסגרת החוזר נקבעו נוסח וכללי החתמה לייפוי כוח ב' (ב1' / ב2'), שבאמצעותו נותן חוסך לבעל רישיון סמכות לקבל מידע ו/או לפעול במוצרים הפנסיוניים שלו, כולם או חלקם
הוראות החוזר מחייבות קביעת מועד סיום תוקף לייפוי הכוח ולא יותר מ- 10 שנים מיום חתימתו
10 שנים הוא טווח התוקף הנפוץ ברוב ייפויי הכוח הנחתמים
• החל מחודש מאי 2023 יפוג בכל חודש תוקפם של ייפויי הכוח שנחתמו 10 שנים לפני כן
• הגעת ייפוי כוח לסוף התוקף תוביל לחסימת הסוכן מקבלת מידע ומפעולה במוצרי אותו החוסך, כפי שגם פרסמו הגופים המוסדיים
תהליך העבודה הנדרש
תהליך העבודה הנדרש מבעל הרישיון הוא:
- איתור וזיהוי ייפויי הכוח המתקרבים למועד סיום תוקפם
- פניה לחוסך והחתמתו על ייפויי כוח חדש
- העברת ייפוי הכוח לכל הגופים המוסדיים בהם מתנהלים מוצרי החוסך
- קבלת אישור מהגופים המוסדיים על רישום ייפוי הכוח החדש
ייפוי הכוח המחודש אינו בהכרח חלק מתהליך ייעוץ ללקוח או הצטרפות למוצר חדש ולפיכך פתוחה גם שאלת מי הם הגופים המוסדיים הפועלים על סמך ייפוי כוח זה
חלק מהמוסדיים הוסיפו לפורטל הסוכנים אפשרות להפיק דו"ח עם רשימת
ייפויי הכוח הקרבים לסיומם. במקרה שכזה נדרש הסוכן לפעול מול כל מוסדי בנפרד ותוך כפילות של חלק מתהליכי העבודה
הפקת רשימת ייפוי הכוח הקרבים לסיומם
- החל מחודש מאי 2023 מאפשרת המסלקה לבעל רישיון לצפות בפורטל ברשימת ייפוי הכוח הצפויים להגיע לסיומם בשלושת החודשים הקרובים
- הרשימה מתתבססת על נתון "מיופה הכוח" ונתון "תאריך מינוי סוכן" המדווחים ע"י הגוף המוסדי במענה לבקשות פרודוקציה של בעל הרישיון
- הרשימה מתעדכנת באופן שוטף על בסיס דיווחי הפרודוקציה המתקבלים במסלקה + ניקוי חודשי
- ניתן להוריד את רשימת ייפוי הכוח מהפורטל לאקסל להמשך טיפול
- קבלת הרשימה והורדתה אינה כרוכה בתשלום. סוכנים הפועלים מול המסלקה באמצעות מערכת Back Office יוכלו להפיק את הדו"ח ישירות בחלק מהמערכות.
המגבלות של רשימת ייפויי הכוח הקרבים לסיומם
המגבלות הקיימות ביחס לרשימה זו הן:
- הפקת הרשימה אפשרית רק ע"י בעל רישיון שלו בקשות פרודוקציה פעילות במסלקה
- הרשימה לא תכלול מוצרים בהם הגוף המוסדי לא דיווח את פרטי הסוכן
- מאחר וכיום לא מדווח בממשק האחזקות נתון תאריך סיום תוקף ייפוי הכוח אז:
החישוב יתבצע לפי 10 שנים מיום תאריך מינוי הסוכן
אם ייפוי כוח ניתן לתקופה קצרה יותר – לא ניתן בשלב זה לזהות זאת
המסלקה כבר פנתה לרשות בבקשה להוספת נתון "תאריך סיום תוקף ייפוי הכוח" לממשק אחזקות ותעדכן את תהליך השליפה מיד לאחר תחילת דיווח נתון זה
איך מבצעים את הפעולה במערכת המסלקה?
- לאחר התחברות לפורטל המפיצים במערכת המסלקה, גשו לבלוק "העברת ייפוי כוח"
- בלשונית שנפתחה מלמטה, בחרו באייקון החדש (יעלה בעדכון הגרסה הבא בתאריך 28.5.2023) – "חידוש ייפויי כוח"
- בפורטל תוצג בפניכם רשימת הלקוחות שייפוי הכוח שלהם עומד לפוג ב- 3 חודשים הקרובים והמוסדיים הפועלים על סמך אותו ייפוי כוח
- הרשימה מתעדכנת באופן שוטף על בסיס המענים לבקשת הפרודוקציה
- בחרו את הלקוח עבורו תרצו לחדש את ייפוי הכוח ותועברו למסך הגשת ייפוי כוח עם הפרטים המלאים
בעת הגשת בקשה להעברת ייפוי כוח:
* המערכת תאתר מידע פנסיוני על מספר ת.ז. שהגיע במענה לבקשת פרודוקציה (או במענה לבקשת פישינג, ככל שיש במערכת בקשה פעילה)
- המערכת תמלא באופן אוטומטי את רוב מידע הנדרש להעברת בקשת ייפוי כוח
